ЦБ порекомендовал блокировать карты, которые взаимодействуют с криптообменниками

tolikmsk

Местный
Сообщения
315
Реакции
272
ЦБ определил признаки платежных карт и электронных кошельков, которые используются нелегальным бизнесом для принятия платежей от физлиц. Банкам рекомендовано блокировать операции по таким картам и полностью прекращать обслуживание.
Ожидаемо, в список незаконной предпринимательской деятельности попали нелегальные участники финансового рынка: форекс-дилеры, онлайн-казино и лотереи, различного вида «финансовые пирамиды». Также в нём появились и обменники криптовалют.
ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении них противолегализационные меры. Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.
Выявление кредитным учреждением факта проведения подозрительных операций может привести к ряду негативных последствий, к примеру, блокировка операций криптообменника на этапе возмещения эквивалента обмениваемых криптоактивов в фиатной валюте.
Таким образом Банк России предпринял шаг по прекращению оборота криптовалют в России, несмотря на отсутствие прямых законодательных запретов на операции обмена и торговли криптовалютами для физических лиц.
Из письма ЦБ подчёркивается, что операции будут считаться подозрительными по следующим критериям:
  • Необычно большое количество операций по зачислению, списанию безналичных денежных средств, например, более 30 операций в день;
  • Значительные объёмы операций по списанию, зачислению безналичных денежных средств, совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
  • Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
  • В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению, списанию денежных средств;
  • В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счёту в указанный период;
  • Операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц, идивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
  • Совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.
Регулятор подчеркнул, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения россиян в мошеннические схемы. Разработанные меры должны привести к сокращению подозрительных операций.
 

RBT

Продвинутый юзер
Сообщения
246
Реакции
146
И так блокировали, уже писал историю как только получил карту альфы белую, вывожу чистую крипту через обменник и сразу блок, хотя сумма 15к была.
Это было еще прошлой весной.
 

Pendalf

Местный
Подтвержденный
Сообщения
2.052
Реакции
5.737
Сделки
3
Блядь, когда банки будут заниматься тем, чем положено? А именно выполнять распоряжения клиента относительно его денег, а не вычислять там что-то и пиздить деньги. Банковская система умерла.
 

Б0РИС БРИТВА

Пассажир
Подтвержденный
Сообщения
28
Реакции
18
И так блокировали, уже писал историю как только получил карту альфы белую, вывожу чистую крипту через обменник и сразу блок, хотя сумма 15к была.
Это было еще прошлой весной.
Ничего удивительного, это альфа банк. Он любит так чудить и кидать блоки на ровном месте
 

tueda65

Местный
Сообщения
1.189
Реакции
1.216
Блядь, когда банки будут заниматься тем, чем положено? А именно выполнять распоряжения клиента относительно его денег, а не вычислять там что-то и пиздить деньги. Банковская система умерла.
Ну ЦБ решил трахнуть тех кто ещё живой, интересно как быстро это все повлечет очередные падения и пр.
 

Б0РИС БРИТВА

Пассажир
Подтвержденный
Сообщения
28
Реакции
18
Остался другой вопрос, как скоро это будет работать в полной мере.
Ничего нового они не добавили, лишь рекомендациям дали огласку
 

Mister Cash

Юзер
Сервис
Сообщения
151
Реакции
151
Блядь, когда банки будут заниматься тем, чем положено? А именно выполнять распоряжения клиента относительно его денег, а не вычислять там что-то и пиздить деньги. Банковская система умерла.
Я бы не сказал "умерла". Банки это изначально легализованный наеб.
Допустим клиент заводит на счет 100к, и они как бы там хранятся. На самом деле нет, и банку интересно как можно быстрее часть этих денег дать в кредит какому-нибудь Васе (в условиях рфии под конский процент, который сейчас снизили, но они его еще будут поднимать и уже начинают).
Так что если все клиенты банка разом придут за "своими" деньгами, то банк перестанет существовать, бабки "исчезнут", а карты станут просто куском пласмассы.
Никогда не храните в банке много денег, Cash ваш друг.
 

Pendalf

Местный
Подтвержденный
Сообщения
2.052
Реакции
5.737
Сделки
3
Сверху Снизу